Erstberatung und Analyse vor Gründung einer Familienstiftung
Ist eine Familienstiftung die richtige Lösung für Sie?
Die Gründung einer Familienstiftung ist eine weitreichende Entscheidung, die sorgfältige Planung erfordert. Als spezialisierte Berater für Familienstiftungen beginnen wir jeden Mandantenprozess mit einer umfassenden Erstberatung & Analyse Ihrer individuellen Situation.
Umfassende Analyse Ihrer Vermögenssituation
In einem ersten Schritt analysieren wir detailliert Ihre Vermögensstruktur und familiäre Konstellation. Dabei erfassen wir zunächst Ihre Vermögenswerte und deren Zusammensetzung, indem wir Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, Wertpapiere und weitere Vermögensgegenstände systematisch dokumentieren, um die Eignung für eine Stiftungslösung zu prüfen. Ebenso wichtig sind uns Ihre familiäre Aufstellung: Ihre aktuelle Familienstruktur, die Generationenplanung und die individuellen Bedürfnisse der Familienmitglieder stehen im Mittelpunkt unserer Betrachtung. Darüber hinaus analysieren wir Ihre aktuellen steuerlichen Rahmenbedingungen und identifizieren konkrete Optimierungspotenziale durch eine Familienstiftung. Dies umfasst insbesondere den möglichen Wegfall der Gewerbesteuer auf Mieteinnahmen aus Immobilienvermögen, die vorteilhafte Besteuerung von Kapitalerträgen aus Wertpapieren auf Stiftungsebene sowie steueroptimierte Gestaltungsmöglichkeiten bei Entnahmen und Ausschüttungen an Begünstigte. Durch die sorgfältige Strukturierung lassen sich oftmals erhebliche Steuervorteile gegenüber dem Privatvermögen realisieren. Die Familienstiftung kann dadurch auch als Stiftungsholding zum Vermögensaufbau genutzt werden.
Zieldefinition und strategische Ausrichtung
Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir ein klares Bild ihrer langfristigen Ziele unter Berücksichtigung folgender Aspekte:
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Vermögenserhalt über Generationen hinweg
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Vermögensaufbau in der Stiftungsholding
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Schutz vor Zersplitterung des Familienvermögens
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Steueroptimierte Nachfolgegestaltung
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Versorgung von Familienmitgliedern
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Wahrung unternehmerischer Kontinuität
Alternative Gestaltungsmöglichkeiten
Nicht in jedem Fall ist die Familienstiftung die optimale Lösung. In diesen Fällen zeigen wir Ihnen gerne auch alternative Optionen auf. Dazu gehören beispielsweise die vermögensverwaltende GmbH oder Holdingstrukturen, die ebenfalls eine gebündelte Vermögensverwaltung ermöglichen. Die Gründung einer Familienstiftung in Liechtenstein kann gegebenenfalls von Vorteil sein. Auch testamentarische Gestaltungen mit Vermächtnissen können eine sinnvolle Option darstellen, ebenso wie Schenkungen unter Nießbrauchsvorbehalt, die bereits zu Lebzeiten eine Vermögensübertragung bei gleichzeitigem Erhalt der Nutzungsrechte ermöglichen. Häufig erweisen sich auch Kombinationslösungen aus verschiedenen Instrumenten als besonders zielführend, um Ihre individuellen Anforderungen optimal zu erfüllen.
Was folgt nach der Erstberatung?
Nach der Erstberatung und Analyse verfügen Sie über eine fundierte Entscheidungsgrundlage für oder gegen eine Familienstiftung sowie über vollständige Transparenz hinsichtlich der steuerlichen und rechtlichen Konsequenzen Ihrer Entscheidung. Sie erhalten einen Überblick über alternative Gestaltungsmöglichkeiten und verlassen unser Gespräch mit einem konkreten Verständnis der weiteren Schritte auf Ihrem Weg zur optimalen Vermögensnachfolge. Anschließend können wir auf Grundlage unseres Gespräches Ihnen ein individuelles Angebot für die Gründung und Begleitung Ihrer Familienstiftung erstellen.